DDC Dominicana es la firma especializada en prevencion del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferacion de armas de destruccion masiva (ALA/FT/FP) en Republica Dominicana. Con mas de 15 anos de experiencia, asesoramos a sujetos obligados de todos los sectores regulados bajo la Ley No. 155-17 y las normativas sectoriales emitidas por la Superintendencia de Bancos (SIB), la Direccion General de Impuestos Internos (DGII), el Ministerio de Hacienda y demas entidades supervisoras dominicanas.
Disenamos, formalizamos y ponemos en funcionamiento Marcos de Gestion de Eventos Potenciales (MGEP) y Programas de Cumplimiento Basados en Riesgos (PCBR) adaptados a la realidad operativa de cada cliente.
Mas de 15 anos asesorando a sujetos obligados en Republica Dominicana. Cumplimiento real, no burocracia.
Ir a DDC DominicanaEl Due Diligence es el proceso de investigacion y verificacion que toda empresa debe realizar antes de iniciar una relacion comercial o laboral. En el contexto ALA/FT, realizar un Due Diligence adecuado es una obligacion legal para los sujetos obligados bajo la Ley 155-17 y una herramienta indispensable para evitar que su negocio sea utilizado como vehiculo para lavar activos o financiar el terrorismo.
Nuestros servicios de Due Diligence incluyen:
El Marco de Gestion de Eventos Potenciales es el sistema integral mediante el cual una organizacion identifica, evalua, responde y monitorea los riesgos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferacion de armas de destruccion masiva a los que esta expuesta. La Ley 155-17 y sus normas complementarias exigen a los sujetos obligados contar con un MGEP robusto y documentado.
En DDC Dominicana disenamos MGEP completos que incluyen:
El Programa de Cumplimiento Basado en Riesgos es el conjunto de politicas, procedimientos, controles y mecanismos que una organizacion implementa para prevenir, detectar y reportar operaciones de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Su diseno debe responder al perfil de riesgo especifico de cada sujeto obligado, considerando su sector, tamano, productos, canales de distribucion y base de clientes.
Nuestros PCBR incluyen:
La Matriz de Riesgo ALA/FT es la herramienta que permite a los sujetos obligados identificar, medir y priorizar sus exposiciones al riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Una matriz bien construida considera las categorias de riesgo definidas por el GAFI y adaptadas a la realidad dominicana: riesgo de cliente, riesgo geografico, riesgo de producto y servicio, y riesgo de canal de distribucion.
Elaboramos matrices de riesgo personalizadas para:
La capacitacion continua es una obligacion legal y una necesidad operativa para los sujetos obligados. DDC Dominicana disenamos programas de capacitacion especializados en prevencion de lavado de activos y financiamiento del terrorismo para equipos de cumplimiento, oficiales de cumplimiento, alta gerencia y juntas directivas.
Las inspecciones de los organismos supervisores son momentos criticos para cualquier sujeto obligado. DDC Dominicana brinda acompanamiento tecnico especializado antes, durante y despues de inspecciones de la SIB, DGII y demas entidades supervisoras dominicanas.
El Oficial de Cumplimiento es la figura responsable de implementar y supervisar el programa ALA/FT dentro de la organizacion. Sus responsabilidades son amplias y su exposicion legal es significativa. En DDC Dominicana brindamos asesoria continua y soporte tecnico a oficiales de cumplimiento en todo el territorio dominicano.
Trabajamos con sujetos obligados de todos los sectores regulados por la normativa ALA/FT dominicana:
El sistema de prevencion de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Republica Dominicana se sustenta en un robusto marco legal y normativo:
| Instrumento | Alcance |
|---|---|
| Ley No. 155-17 | Ley contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Marco principal que define obligaciones para todos los sujetos obligados. |
| Normativas SIB | Instrucciones de la Superintendencia de Bancos para entidades financieras supervisadas. |
| Instrucciones DGII | Requerimientos de la Direccion General de Impuestos Internos para sectores no financieros. |
| Recomendaciones GAFI/FATF | Estandares internacionales de referencia adoptados por Republica Dominicana. |
| Estandares GAFILAT | Grupo de Accion Financiera de Latinoamerica — evaluaciones mutuas y guias regionales. |
| Listas OFAC / ONU / UE | Listas restrictivas internacionales de obligatoria consulta en procesos de Due Diligence. |
El ecosistema de cumplimiento ALA/FT en Republica Dominicana involucra un conjunto de conceptos tecnicos que todo sujeto obligado debe conocer y aplicar:
Lavado de Activos Financiamiento del Terrorismo Sujeto Obligado Oficial de Cumplimiento Due Diligence Debida Diligencia KYC PEP Beneficiario Final Operacion Sospechosa Reporte de Operacion Sospechosa (ROS) MGEP PCBR Matriz de Riesgo Senales de Alerta OFAC Listas Restrictivas GAFILAT GAFI FATF UAF CONALAVE Ley 155-17 SIB DGII Riesgo Geografico Riesgo de Cliente Riesgo de Producto Riesgo de Canal Umbral de Reporte Estructuracion Smurfing Origen de Fondos Proliferacion de Armas Eventos Potenciales Cumplimiento Normativo Programa de Cumplimiento Casas de Cambio RD Sector Inmobiliario ALA Zonas Francas Cumplimiento Bufetes Abogados ALA Consultoria Republica Dominicana Bancos Multiples ALA/FT Asociaciones Ahorros Prestamos Cumplimiento Intermediacion Financiera RD SIB Superintendencia Bancos
DDC Dominicana — mas de 15 anos protegiendo empresas dominicanas con asesoria especializada en prevencion del lavado de activos, due diligence y gestion de riesgos.
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